หลักการเบื้องต้นในการลงทุน

การเอาเงินทุนของเราไปลงทุน ก็เท่ากับเรามีความเสี่ยงเกิดขึ้นแล้ว เหมือนของการลงทุนและการพนันคือการมีเงินเป็นเดิมพัน การจะทำให้เงินของเราปลอดภัยจริง ๆ ก็คงต้องนำเงินฝากธนาคารเท่านั้น หากนำไปเทรดหุ้น หรือเทรดค่าเงิน ก็ต้องยอมรับของมันด้วย จากนั้นก็ต้องขึ้นอยู่กับฝีมือของแต่ละคนว่าจะมีหลักคิดอย่างไรที่จะรักษาเงินทุนของเราเอาไว้และเพิ่มพูนขึ้นมาด้วยผลกำไร

การลงทุนคือการยอมรับความเสี่ยงในระดับหนึ่ง ถ้าหากคุณไม่ต้องการเสี่ยงเลยก็ให้เอาเงินทั้ง 100% ไปฝากกับธนาคารและเก็บดอกผลกินทีละเล็กละน้อย โดยที่ไม่ต้องมานั่งกลุ้มใจกับการหายไปของเงินต้นเลยแต่หากอยากเพิ่มผลตอบแทนโดยการใช้วิธีเพิ่มความเสี่ยงและเพิ่มผลตอบแทนตามกฎ high risk high return ก็ยังมีช่องทางให้นำเงินไปลงทุนในกองทุนตราสารหนี้ พันธบัตรรัฐบาล กองทุนหุ้น หรือนำไปซื้ออสังหาริมทรัพย์เพื่อให้เช่ากันอีกทีก็สามารถทำได้

มาดูในส่วนของตลาดหุ้น หากเราคิดเริ่มจะลงทุนก็ให้เลือกหุ้นที่ปลอดภัย 70% และมีความเสี่ยง 30% โดยเราควรแยกหุ้นออกมาดังนี้

• หุ้นเติบโตต่ำ แต่ให้ผลกำไรสม่ำเสมอและมีฐานะการเงินเข้มแข็ง ให้น้ำหนักที่เงินปันผล ควรเลือกหุ้นที่จ่ายเงินปันผลสม่ำเสมออย่างน้อย 3 ปีติดต่อกัน

• หุ้นที่เติบโตสูง คือโดยส่วนใหญ่จะอยู่ระหว่างการขยายการลงทุน มักจะจ่ายเงินปันผลต่ำหรืออาจจะไม่จ่ายก็ได้ แต่ให้เราจับตาดูแนวโน้มยิ่งอัตราการเติบโตยิ่งสูงยิ่งดี

• หุ้นบริษัทขนาดใหญ่มีประวัติการก่อตั้งยาวนานมีฐานะการเงินเข้มแข็ง

• หุ้นที่กำลังพลิกฟื้นกิจการ ให้ดูที่แนวโน้มกำไรต่อยอดขายและกระแสเงินสด

• หุ้นวัฏจักรให้ลงทุนตอนช่วงขาขึ้นของวัฏจักรธุรกิจ

ในส่วนของการเลือกการลงทุน หากเรายิ่งลงทุนในระยะยาวมาก ความเสี่ยงจากการลงทุนจะยิ่งลดต่ำลงไปตามลำดับ แต่หากเราใช้วิธีการลงทุนแบบทบต้น นำกำไรหรือเงินปันผลไปลงทุนต่อก็จะทำให้ต้นทุนค่อยๆลดลงหากการลงทุนต่อนั้นมีกำไร

หลักการกระจายความเสี่ยงตามกลุ่มอุตสาหกรรมก็คือ 70% ของเงินลงทุน ควรลงทุนในกลุ่มที่มีความมั่นคงสูงในระยะยาว อีก 30% ควรลงทุนกลุ่มอุตสาหกรรมที่มีโอกาสได้รับผลตอบแทนสูงในระยะสั้นถึงปานกลาง ซึ่งจริงๆแล้วสูตรการลงทุนไม่มีสูตรตายตัวอะไรขึ้น ขึ้นอยู่กับการสร้างความคาดหวังในผลตอบแทนของนักลงทุนแต่ละคน ที่สำคัญเราต้องรู้ว่าเราคาดหวังกำไรสูงสุดจากการลงทุน โดยยอมรับความเสี่ยงในระดับต่ำที่สุดได้ในระดับใด สุดท้ายแล้วการเลือกหุ้นย่อมเป็นตัวบ่งบอกถึงระดับของความเสี่ยงได้ดีที่สุด